如今，隨著人們生活質量的提升，鮮花和蛋糕等定制服務廣受歡迎。在這服務業“大軍”中，不乏新市民的身影，他們或是創業的小店主，或是事業剛剛起步的工作人員。他們構成了城市發展和服務民生的新動力。

然而，這代表著幸福美好的定制服務卻被很多不法分子利用，埋下金融騙局，讓商家和服務人員因此踏入陷阱。

今天，我們通過兩個鮮活的案例，深入剖析潛藏在創業道路上的金融騙局，助力大家守護財產安全。

案例一：花店的“現金花束”迷霧

最近，某花店老板茆女士接到了一個“浪漫”的訂單，一名陌生顧客要求制作一個內含5.2萬元現金的鮮花禮盒，用于求婚。溝通好款式和費用后，對方向茆女士要來銀行卡號，隨后打款，讓茆女士取錢制作。然而，就在花束送達后不久，茆女士的銀行卡卻突然被凍結。經警方調查，這筆資金竟是詐騙所得，茆女士在不知情中成為了洗錢的一環。

案例二：蛋糕店的“現金蛋糕”陷阱

近日，某蛋糕店老板趙先生也遭遇了類似的情況。一名陌生網友通過社交平臺聯系他，聲稱想要定制一款內含3.5萬元現金的蛋糕作為結婚紀念日禮物。對方以平臺結算麻煩為由，要求直接轉賬至趙先生的銀行賬戶。趙先生見包裝費和配送費豐厚，加上以前也遇到有顧客把鉆戒藏入蛋糕制造驚喜，便沒有多想，迅速取現制作并配送。但第二天，趙先生的銀行卡就因為涉詐資金的流入，而被公安機關依法管控。

案例分析

這兩起案例揭示了詐騙分子利用定制服務進行洗錢的狡猾手段。他們通過偽裝成正常消費者，以高額的包裝費和配送費為誘餌，誘導商家參與非法資金的流轉。商家往往忽視了潛在的金融風險，最終導致自己陷入困境。

防范小貼士

1、審慎應對現金交易：在進行涉及現金交易或提取求助時，需保持高度警惕。務必通過多渠道驗證對方身份及交易信息的真實性，避免落入詐騙陷阱。

2、守護個人信息與財務安全：不要向陌生人輕易透露您的銀行卡號、賬戶名、密碼、驗證碼等關鍵信息。在面對要求通過個人賬戶進行轉賬的交易時，建議通過官方、受監管的平臺進行資金交易，并妥善保存所有交易記錄和憑證。

3、增強金融風險防范意識：積極學習金融安全知識，關注反詐騙知識宣傳，提高自我防護能力，可定期參加金融安全教育活動，夯實防范和識別詐騙套路的技能。

4、迅速響應，積極求助：一旦發現賬戶異常、收到可疑信息或遭遇詐騙，需立即聯系銀行凍結賬戶，并向當地公安機關報案。同時，積極提供相關信息協助警方調查，以便盡快采取措施減少損失，并幫助警方打擊犯罪活動。

在金融交易日益頻繁的今天，需要我們時刻提高警惕、增強風險意識。希望通過本文的案例分析與防范提示，能幫助大家筑起一道金融安全防線。讓我們攜手努力，同構建一個更加安全、和諧的金融環境，守護好每一份來之不易的財富與幸福。

注：本文案例來自北京反洗錢研究公眾號